1. Total uang yang digasaknya Rp7 miliar lebih

Ilustrasi Bank. (IDN Times/Aditya Pratama)

Diterangkan Akmal Abbas, tersangka AR berhasil menggasak uang dengan total Rp7 miliar lebih dari bank milik Badan Usaha Milik Daerah (BUMD) tersebut. Tindakan fraud itu terjadi di Kantor BRK Syariah Inhu Kuala Kilan sejak tanggal 30 Juli 2018 sampai dengan 5 Mei 2023.

Fraud yang dilakukan AR yaitu pengambilan dana dari rekening nasabah dan pengambilan fisik uang kas BRK Syariah tersebut.

Saat bertugas sebagai customer service, dia mengambil persediaan dan menghubungkan/ mengaitkan kartu ATM tersebut dengan rekening nasabah tanpa sepengetahuan nasabah yang bersangkutan.

Sedangkan pada saat bertugas sebagai teller, AR melakukan penarikan dana nasabah secara tunai dengan cara mengisi sendiri formulir penarikan dana nasabah sesuai dengan data nasabah kemudian meniru tanda tangan nasabah yang bersangkutan.

Selain itu, AR juga menggunakan uang kas bank untuk menutupi kekurangan saldo nasabah yang telah ditarik olehnya. Pada saat nasabah lain melakukan setoran tunai ke rekening tabungan, AR tidak membukukan dana tersebut sesuai rekening tujuan yang diminta oleh nasabah, melainkan dana tersebut digunakannya untuk mengganti uang kas bank yang telah digunakan dan atau digunakan untuk keperluan pribadinya.

Dia juga mengubah saldo pada buku tabungan nasabah dan membuat mutasi transaksi penarikan/ transfer yang dilakukan olehnya menjadi tidak terlihat. Pengambilan fisik uang kas bank itu dapat dilakukan karena AR menguasai anak kunci pintu kas (khazanah) dan anak kunci lemari brankas.

"Tersangka AR telah mengambil dana dari rekening nasabah dengan jumlah sebesar Rp5.254.771.304, dan mengambil uang kas dengan jumlah sebesar Rp2.210.537.000," terang Akmal Abbas.

"Atas perbuatan AR tersebut, telah merugikan negara dalam hal ini Bank Riau Kepri Syariah Indragiri Hulu Kuala Kilan sebesar Rp7.465.308.304," sambungnya.