Sun Life - CIMB Luncurkan Perencanaan Keuangan dan LegacyBerdenominasi USD

Studi Legacy Planning oleh Sun Life Asia 2025 mengungkapkan fakta menarik yaitu 70% keluarga mapan di Indonesia memprioritaskan kemapanan finansial dan 56% berharap legacy dapat mendukung pendidikan generasi berikutnya, namun hanya 38% yang benar-benar memanfaatkan instrumen perencanaan legacy yang tersedia. 

Tantangan ini semakin nyata bagi keluarga yang menjalankan bisnis. Tanpa perencanaan suksesi yang matang, bisnis keluarga yang dibangun selama puluhan tahun bisa mengalami gangguan operasional, konflik internal, bahkan penurunan nilai saat transisi kepemimpinan terjadi.

”Kami melihat banyak keluarga di Indonesia yang sukses membangun bisnis dan kekayaan, namun belum memiliki strategi komprehensif untuk memastikan kontinuitas ekonomi lintas generasi. X-Tra Proteksi Waris USD hadir sebagai fondasi resiliensi ekonomi keluarga yang tidak hanya melindungi, tetapi juga memungkinkan legacy bertumbuh dan berlanjut. Sementara itu, Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama untuk membantu keluarga merencanakan prioritas finansial jangka pendek maupun jangka panjang. Keduanya menjadi kombinasi solusi yang relevan bagi keluarga yang ingin memastikan masa depan generasi berikutnya tetap terjaga,” ungkap Albertus Wiroyo, Presiden Direktur Sun Life Indonesia.

Seiring meningkatnya aktivitas perdagangan internasional dan investasi lintas negara oleh para pelaku bisnis dan keluarga mapan Indonesia, kebutuhan akan diversifikasi mata uang menjadi semakin relevan. Data Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) menunjukkan simpanan di atas Rp5 miliar tumbuh 9,45% secara tahunan pada Juli 2025, mencerminkan pertumbuhan lapisan keluarga mapan yang membutuhkan strategi perlindungan dan perencanaan legacy yang lebih bermanfaat dan menyeluruh. 

X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan akses kepada keluarga untuk memiliki aset berdenominasi USD yang likuid dan terlindungi dari volatilitas mata uang, sekaligus mendukung perencanaan legacy yang komprehensif.

Dengan penetrasi asuransi Indonesia yang masih di bawah 3% dari PDB, terdapat peluang besar untuk memposisikan asuransi bukan hanya sebagai solusi perlindungan saja, melainkan sebagai instrumen strategis dalam menjaga kontinuitas kekayaan dan membangun resiliensi ekonomi antar generasi.

Produk ini menawarkan tiga pilihan plan (Prime, Signature, dan Excellence) dengan keunggulan di antaranya Perlindungan hingga usia 100 tahun dengan manfaat yang terus meningkat dan manfaat akhir kontrak, Booster Uang Pertanggungan 70% sejak tahun pertama (plan Signature). Manfaat Pembebasan Premi bila terdiagnosis salah satu dari 77 penyakit kritis, Longevity Reward berupa manfaat tunai 20% dari Uang Pertanggungan awal untuk menambah kenyamanan hidup Anda di masa pensiun (plan Excellence), serta Secara historis, Mata uang USD untuk stabilitas nilai dan diversifikasi portofolio

Melengkapi solusi waris yang bersifat jangka panjang, Sun Prosperity Prime (Si Super) diperkenalkan sebagai instrumen yang membantu keluarga mengelola tujuan keuangan di setiap tahap kehidupan, baik jangka pendek, menengah, maupun panjang, dengan berbagai keunggulan, seperti Pengajuan tanpa pemeriksaan medis yang memberikan akses lebih mudah bagi lebih banyak nasabah. Tersedia pilihan plan (Super Start, Super Growth) sesuai tujuan prosperity, seperti pendidikan, pensiun, atau perencanaan keuangan lainnya. Serta Memberikan total Manfaat Tunai Tahunan hingga 213,75% (USD) dari Premi Tahunan.

”Melalui X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity (Si Super) kami tidak hanya menawarkan produk asuransi, tetapi solusi inovatif yang memungkinkan keluarga mapan dan pelaku bisnis Indonesia dapat memastikan legacy mereka tidak hanya terlindungi, tetapi juga terus bertumbuh dan dapat diakses dalam mata uang global. Hal ini sejalan dengan purpose kami, Advancing Customers & Society,” tambah Noviady Wahyudi, Direktur Consumer Banking CIMB Niaga.