Akhir Tahun Jadi Waktu yang Tepat untuk Rebalancing Portofolio

2. Portofolio dibuat untuk menetapkan tujuan invetasi

Pintor menjelaskan, portofolio dibuat untuk menetapkan tujuan invetasi dan menyesuaikan antara profil risiko investor, dengan jangka waktu investasi dan hasil investasi yang diharapkan. Contoh, seorang investor merencanakan berinvestasi dalam jangka waktu lima tahun dengan tujuan untuk biaya sekolah anak.

"Bagi hasil yang diharapkan sebesar 50 persen selama lima tahun, sehingga nilai uang yang dialokasikan akan cukup untuk kebutuhan yang direncanakan, termasuk memperhitungkan angka inflasi biaya pendidikan di masa datang," jelasnya.

Berdasarkan hasil diskusi dengan penasihat investasi di perusahaan sekuritas tempat investor membuka rekening, individu tersebut disarankan untuk mendistribusikan dana sebesar 70 persen pada instrumen saham, 20 persen pada surat utang negara dan obligasi korporasi, selebihnya 10 persen ditempatkan di deposito.

"Jika investor tersebut menempatkan  senilai Rp100 juta di awal tahun, sebesar Rp70 juta akan dialokasikan untuk  saham, kemudian sebesar Rp20 juta  dialokasikan pada obligasi, dan selebihnya sebesar Rp10 juta ditempatkan pada rekening deposito bank," ujarnya.